【周报】191216-1222

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大连要求在营P2P停发新标并关闭平台投资通道

12月16日讯,12月9日,大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室发布通知,根据国家互联网金融风险专项整治工作要求,2019年12月12日起,大连市在营P2P网贷机构一律停止发布新标并关闭平台投资通道,保留平台兑付及还款通道功能。各网贷机构均为第一责任人,应畅通线上线下与出借人沟通渠道,切实履行兑付承诺。此外,大连整治办同时还发布了“第一批声明网贷业务已结清并完成工商注销及网贷业务已结清未完成工商注销名单”,共涉及9家平台。

2019第三届中国互联网金融论坛动态汇总

12月17日,以“金融科技助力现代金融体系建设”为主题的2019第三届中国互联网金融论坛在京召开。

中国人民银行副行长潘功胜表示,非银行支付、网络借贷、互联网保险等领域的监管框架基本确立,并不断完善。下一步在技术驱动的新金融活动发展中,要做好几个坚持和巩固、几个完善和发展。

全国政协委员、证监会原主席肖钢表示,当前金融科技迅速发展,资本与科技紧密结合,更多的资本向新技术集中,其认为现在进入到“金融资本+技术垄断”的新阶段,带来的问题包括:头部公司可能形成行业事实上的垄断,主导行业的话语权,对数据隐私的保护也存在漏洞等。

北京市金融监管局党组书记、副局长李妍出席活动并宣介北京市金融科技发展成果。李妍表示,北京市金融局积极组织相关机构参与人民银行牵头的金融科技应用试点,目前共有46项金融科技试点项目通过审批,下一步,在金融科技的监管导向上,北京也将继续保持持牌经营的原则,依法依规将开展金融科技纳入监管视野。

互联网金融协会报告:P2P整体风险水平大幅下降

中国互联网金融协会17日发布的《中国互联网金融年报2019》指出,2018年,个体网络借贷平台数量和借贷余额规模呈下降趋势,整体风险水平大幅下降。截至2018年末,全国运营平台1726家,同比下降51.64%。年末货款余额8696.50亿元,同比下降27.96%。下一步随着专项整治力度不断增强,存量违法违规机构和业务活动将加速清退,大量机构面临良性退出或转型,行业规模和参与人数将继续下降。

助力金融科技,北京将推动政府数据规范有序开放共享

12月17日举办的2019第三届中国互联网金融论坛上,北京市委常委、副市长殷勇再次介绍了北京金融科技发展的最新情况。对于下一步规划,殷勇透露将进一步加强统筹规划,从金融科技与专业服务示范区南北两个片区建设、打造公共研发平台、推动政府数据规范有序开放共享、加强应用场景建设、系统推进金融科技应用和创新监管两类试点工作、加大人才培养力度这六大方面进行规划,从而推动北京金融科技健康可持续发展。

具体包括:突出关键技术开发和创新应用示范,加强行业标准制定,推动共建共享;依托全市大数据行动计划,推动政府数据规范有序开放共享,为金融科技和专业服务企业创新发展提供支持;以及加强应用场景建设,以企业需求为导向,形成政府、企业等各方合力,以应用场景创新带动政府管理和服务创新,努力营造有利于金融科技成果落地转化的良好环境等。

国资委:确保中央企业对民营企业欠款应付尽付、应付快付

12月18日,在国务院减轻企业负担部际联席会议媒体通气会上,国资委财管运行局副局长刘绍娓介绍称,2019年,国资委建立逐月监测机制,逐家跟踪清欠进展,坚决纠正隐性拖欠、拖延清欠等问题,督促中央企业落实责任、加快进度,确保民营企业欠款应付尽付、应付快付,清欠工作不留死角、没有盲区。

刘绍娓表示,截至目前,2018年底前的民营企业无分歧欠款已基本“清零”,清偿进度达到99.4%。中央企业累计清偿欠款1456亿元,其中无分歧欠款1208亿元。(新京报)

首家香港虚拟银行众安银行启动试营业

12月18日,众安银行有限公司 (“ZA Bank”) 今日宣布启动试业(“ZA Bank Pilot”),让指定香港用户在ZA Bank正式全面开展业务前,率先体验服务。试业将以香港金融管理局(“金管局”)监管的金融科技监管沙盒进行。

据了解,ZA Bank为众安科技(国际)集团有限公司(“众安国际”或“ZA”)的全资子公司,于2019年3月27日获香港金融管理局发布的第一批虚拟银行牌照,可为香港客户提供各种网上金融服务。

香港虚拟银行不能有分行,不能以实体分行进行交易,可以有实体办事处,但交易需要透过电子的方式,是纯粹的虚拟银行。除此之外,出于业务需要可以开设自动柜员机(ATM)。

摩根大通证券(中国)获准开业

12月18日,摩根大通宣布,已获得证监会颁发的经营证券期货业务许可证,这标志着由摩根大通控股以及为实际控制人的证券公司——摩根大通证券(中国)有限公司可正式对外开展业务。在具体业务方面,摩根大通证券(中国)将提供证券经纪、证券投资咨询以及证券承销与保荐三方面业务。

恒丰银行将定增1000亿股股份 汇金公司拟认购600亿股

12月18日讯,恒丰银行在济南召开2019年第一次临时股东大会,审议通过了《恒丰银行股份有限公司非公开发行股份方案》等议案。根据方案,恒丰银行将非公开发行1000亿股普通股股份。其中,中央汇金投资有限责任公司拟认购600亿股,山东省金融资产管理股份有限公司拟认购360亿股,新加坡大华银行和其他股东拟认购40亿股。相关方案尚待中国银保监会核准。(澎湃新闻)

腾安基金、蚂蚁基金、盈米基金拿到第二批投顾试点资格

12月14日,证监会发布了第二批获得“公开募集证券投资基金投资顾问业务试点”的机构,分别是腾安基金、蚂蚁基金以及珠海盈米基金,共三家独立的基金销售机构。再加上此前10月份获得试点资格的嘉实、华夏、易方达、南方、中欧钱滚滚五家基金公司,具有公募基金投顾业务资格的机构已有八家。

易鑫涉嫌诈骗被公安立案侦查,曾多次被曝光涉及套路贷

12月12日,据最高人民法院旗下裁判文书网发布的《上海易鑫融资租赁有限公司与马骉融资租赁合同纠纷一审民事裁定书》显示,易鑫全资附属公司上海易鑫融资租赁有限公司(以下简称易鑫公司)涉嫌诈骗被沈阳市公安局铁西分局立案侦查。此前易鑫被多次报道涉及套路贷,并在聚投诉、黑猫投诉等相关平台上有大量投诉。

公开信息显示,易鑫集团原属于易车网旗下的汽车金融事业部,于2014年独立运营,由腾讯、京东、百度、易车共同投资,并于2017年11月在港交所上市,核心业务为汽车金融平台,平台上包括新车交易、二手车交易、汽车贷款、汽车保险、汽车租赁、车抵贷、车主信用卡等多项服务,目前港股市值112亿港元。

北京市互金行业协会:推进网贷机构全面接入央行征信系统

12月18日,北京市互联网金融行业协会召开了月度会长工作会。根据工作安排,将继续做好以下工作:一是保持投诉调解渠道畅通,协助出借人通过仲裁、诉讼等法律手段进行债权追偿。二是配合加强借款端信用建设,推进网贷机构全面接入央行征信系统。三是落实网贷行业逃废债白皮书,探讨网贷借款人逃废债的可行性解决方案。四是密切关注个别的极端借贷情况,对于暴力催收、侵犯隐私、坑骗借款人的行为,及时上报。

银保监会:将澳门纳入保险资金境外可投资地区

12月19日讯,银保监会今日发布公告称,为规范保险资金境外投资行为,支持粤港澳大湾区建设,将澳门纳入保险资金境外可投资的地区,具体投资品种应当符合《保险资金境外投资管理暂行办法》及实施细则有关要求。保险机构应当严格执行保险资金境外投资相关规定,建立健全相关投资管理制度和风险控制制度,提升境外投资能力,加强投资管理,防范投资风险。

甘肃无一家网贷公司通过验收,28家P2P全部退出市场

12月19日,经甘肃省P2P网络借贷风险专项整治工作组研判确定,对甘肃省目前注册的28家P2P网络借贷公司通过以下四种途径全部退出市场。这四种退出市场的途径包括:变更、注销或吊销登记;依法吊销营业执照;公司自主良性退出;涉嫌犯罪已被查处。此前,已有四川、湖南、山东、重庆、云南、河北等多个省市宣布省内没有一家网贷公司完全合规通过验收,并在全省范围内取缔P2P网贷业务。(每经)

PayPal正式入华:完成对国付宝70%股权收购

PayPal(Nasdaq:PYPL)12月19日宣布,在9月30日中国人民银行批准后,PayPal已完成对国付宝信息科技有限公司(GoPay)70%的股权收购。交易完成后,PayPal成为首个获准在中国市场提供在线支付服务的外资支付平台。

上海市地方金融监督管理条例公开征求意见

12月19日,上海市人大常委会办公厅公告称,上海市第十五届人大常委会第十六次会议对《上海市地方金融监督管理条例(草案)》进行了审议,现向社会广泛征求意见。

该条例草案共六章四十六条,主要内容包括:规定了立法适用范围;明确市区两级监管体制、监管职责;明确地方金融组织行为规范;规定了对地方金融组织监管措施;明确区域金融风险防范化解的要求等。

银保监会通报“借意险”排查结果

12月20日讯,银保监会近日向各人身险公司下发了《关于借款人意外险自查清理有关情况的通报》。多家保险机构因避重就轻、自查不力等情况,而被监管点名:

  • 太平洋人寿直销渠道一款产品费率明显异常,但公司排查报告未提供相应说明。
  • 中美联泰大都会与不具备合法资质的P2P平台合作销售借意险产品,该事项在公司自查报告中并未体现。
  • 阳光人寿、中美联泰大都会、中华人寿、君龙人寿、中意人寿5家公司与多家现金贷平台合作销售借意险产品,但自查中均未排查出存在强制销售或捆绑销售的情况,与监管掌握的情况不符。
  • 阳光人寿、君龙人寿自查报告均表示已于9月底前终止与有关现金贷平台的合作,但监管部门9月后仍接到这两家公司与现金贷平台合作的投诉。
  • 富德生命人寿专业中介渠道手续费比例超过50%,但公司并未采取相应整改举措。
  • 招商仁和人寿、中意人寿与现金贷平台合作,由现金贷平台为其借款客户投保团体意外险,但实际上最终由借款人买单。

银保监会在《通报》中表示,下一步,将持续强化意外险市场监管,对违法违规、扰乱市场秩序、侵害保险消费者合法权益的行为,依法严肃采取监管措施,决不姑息。(上海证券报)

监管摸底:人身险公司近日须报送股东股权情况

12月20日讯,银保监会近日向各人身保险公司下发《关于报送股东情况的函》,要求各公司填报《股东股权基本情况表》。此次须填报的内容有两部分,一是涉及人身险公司层面的信息,二是涉及人身险公司股东层面的信息。(上证报)

首家外资控股理财子公司获批:中银理财、东方汇理在上海合资设立

12月20日讯,银保监会在通报会上披露,银保监会今日批准东方汇理资产管理公司(Amundi Asset Management)和中银理财在上海设立外资控股的合资理财子公司,这是第一家在华设立的外资控股的理财子公司,东方汇理出资55%,中银理财出资45%。

银保监会:明年普惠型金融小微企业贷款要再增加两万亿

12月20日讯,记者20日在银保监会近期重点工作通报会上了解到,明年普惠型金融小微企业贷款要再增加两万亿以上。五家大型银行普惠性小微企业的贷款增速应该在20%以上。同时,进一步扩大小微企业信贷的覆盖面,明年再增加300万户以上的小微企业获得信贷支持。在降成本方面,明年普惠金融小微企业的综合成本要再下降0.5个百分点。(中证网)

《关于营造更好发展环境 支持民营企业改革发展的意见》全文发布

《中共中央 国务院关于营造更好发展环境支持民营企业改革发展的意见》22日公布。意见围绕营造市场化、法治化、制度化的长期稳定发展环境,推动民营企业改革创新、转型升级、健康发展,提出一系列有分量的政策措施。(新华社)

P2P平台动态

湖南国金所被立案:由央企国家电力公司控股,目前有3.9亿无法兑付

12月17日,据长沙市公安局通报,湖南国金所投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案已由长沙市公安局雨花分局依法立案侦查。工商信息显示,国金所成立于2014年,是湖南省央企控股的大型互联网金融服务企业。工商信息显示,国金所由中航长城(湖南)物贸有限公司100%控股,股权穿透后的实际控制人为大型央企国家电力公司。

鑫合汇非吸案17人被移送审查起诉,警方通报要求员工退缴赃款

12月16日,杭州公安局拱墅区分局对外通报“鑫合汇”涉嫌非吸案的最新进展。根据通报,公安机关于2019年12月13日依法对已批准逮捕的犯罪嫌疑人陈某生等17人移送至拱墅区人民检察院审查起诉。截止目前,公安机关已依法累计冻结银行账户473个,冻结股票账户26个,冻结21家公司的相应股权,查封房产57处,查扣机动车37辆(上述资产部分存在轮候冻结、查封情形)。此外,警方还通告要求该案涉嫌非法集资的行为人员(包括部门主管、业务辅助人员,或其他为吸收资金提供帮助人员)及时退缴赃款,包括工作期间的提成、奖金等非法所得。

微贷网加入申请网络小贷牌照行列

日前,在纽交所上市的互联网金融平台微贷网(NYSE:WEI)发布公告称,正在努力申请网络小贷牌照,以进一步扩大业务范围。据了解,这已经是第三家拟申请网络小贷牌照的互联网金融上市公司。此前,51信用卡(02051.HK)、和信贷(NASDAQ:HX)均已表明,将争取申请第83号文所述的互联网小贷牌照。(柒闻网)

猴子理财案开庭审理:非法吸收资金近6亿,涉及2万人

据杭州市上城区人民法院消息,12月17日上午9点15分,上城法院公开开庭审理被告人黄鹏等3人涉嫌非法吸收公众存款、敲诈勒索、诈骗一案。据悉,“猴子理财”平台通过上述方式向2万余名投资人吸收资金合计人民币5.75亿余元,造成投资人资金损失合计人民币4514万余元。

有用分期特大涉黑网络套路贷被端:1600多人被抓

12月18日讯,知情人士透露,刘雁南创办的有用分期一案被有关方面定名为“1105”特大涉黑网络套路贷专案。该案抓获人数达到创记录的1600余人。刘雁南本人被北京市公安局昌平分局列为网上逃犯后,在2019年11月12日被上海市公安局徐汇分局龙华派出所抓获。

据悉,刘雁南持有深圳天道计然金融服务有限公司100%股权,持有天道计然(北京)信息科技有限责任公司55%股权——后两者分别是有用分期和美利车金融的运营主体。公开信息显示,刘雁南为有用分期、美利车金融的创办人。(第一消费金融)

12月19日,美利车金融对外发声明,称目前仍在协助警方调查的是美利金融创始人刘雁南个人旗下的有用分期业务,而与有用分期业务无关的美利车金融相关数据服务器已获警方解封,相关工作人员已恢复工作常态,美利车金融作为拟上市主体,坚持与合规持牌金融机构合作,专注二手车信贷业务,并引进多家机构投资者。美利车金融与有用分期的股东构成、业务范围、经营主体互不相同。

和信贷股价持续低于1美元,收纳斯达克交易所退市警告

美股上市的中国P2P平台和信贷(Nasdaq:HX)于12月19日宣布,2019年12月16日,公司接到纳斯达克股票市场的通知函,称和信贷美国存托股(ADS)价格在过去连续30个交易日的收盘价低于1美元,未能符合纳斯达克股票上市规则所规定的1美元最低标准。

不过,和信贷方面也表示,依据纳斯达克上市规则规定,和信贷有180天宽限期,即在2020年6月15日前,如果和信贷ADS收盘价能够连续10个交易日达到或高于1美元,则视为已重新符合上述纳斯达克上市规则的要求。

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